Para Empresarios, Emprendedores y Profesionales
Objetivo
Obtengas una visión amplia
de como las personas
estafan, engañan y roban a
los empresarios,
emprendedores,
profes...
Trabaja en la implementación y desarrollo de procesos prevención de fraude, lavado de activos, seguridad física y educació...
¿Qué es el fraude y quienes lo cometen?
Prevenciondefraudeyperdidas.com
Alicia y Fausto iniciaron la venta de equipos e insumos para
remediación ambiental, en su empresa trabajan 4 personas;
ade...
Según su fuente:
Juanita es una reconocida odontóloga infantil; en el momento de
firmar los cheques para el pago de proveedores del mes de
...
Fernando es un conocido abogado. Un día su esposa
le pregunta sobre la tarjeta de crédito adicional que
solicitaron varios...
María Augusta tiene una pequeña fábrica de cobijas, realiza ventas
solo al por mayor. Un día se presenta Juan y pide habla...
Seguridad Proactiva
Prevenciondefraudeyperdidas.com
La constructora Miramar debe instalar la tubería de cobre
para agua caliente en su nuevo edifcio en construcción.
Históric...
«Pensar como el
atacante»
Le llega a Francisco Ponce un email de una compañía con sede en
EEUU que le comunica que ha sido nominado a un premio a la...
Medidas para prevenir el fraude
Prevenciondefraudeyperdidas.com
Socios
Elena, Cristina y Juan Fernando hace cinco años decidieron abrir su
estudio de arquitectura. Cristina es Gerente General d...
Casos
Aportes sobrevalorados1
Know-how inexistente o incompleto2
Lavado de Activos3
...4
...5
Socios
• Dejar «todo» por escrito
• Limites y obligaciones
• Valorar los aportes
• Estatuto social
• PLAFT / PARN
• Limita...
Administradores
Alegría se encuentra con sus antiguos compañeros de Universidad;
María le comenta que está interesada en comprar un
depart...
Casos
Compras indebidas / innecesarias / sobrevaloradas1
Contrataciones indebidas2
Lavado de activos3
Negocio propio4
Entr...
Administradores
• Dejar «todo» por escrito
• Limites, obligaciones y prohibiciones
• Procedimiento para contratación de pe...
Empleados
Casos
Falta de competencias laborales / suplantación1
Inasistencias o enfermedad2
Lesiones y enfermedades preexistentes3
R...
Empleados
• Inducción
• Manuales: Comp / Vtas / Oper / Eq
• Políticas firmes
• Reglamento interno actualizado
• Revisión p...
Delito
Robos internos1
Inteligencia / robo de información / i-privilegiada / Bases2
Lavado de activos3
Negocio Propio4
Ski...
Empleados
• Seguridad Proactiva
• Sentar precedentes
• Programas:
• Conoce a tu personal
• Sonar el silbato
Tercerizados
Casos
Robos internos1
Inteligencia2
…3
...4
Tercerizados
• Inducción
• Código de ética
• Conoce a tu «tercerizado»
• Prefiere las transferencias bancarias
Proveedores
El centro de capacitación CampusK decide renovar los 4 proyectores
de sus salones de clases por la nueva tecnología LED y ...
Casos
Cambios / sustituciones / mejoras1
Servicios contables2
Pagar por un servicio que requiere el proveedor3
Ayuda con p...
A la constructora Miramar se presenta un ejecutivo de ventas de una
nueva empresa de materiales de construcción y ofrece l...
Proveedores
• Conoce a tu proveedor
• Prefiere los proveedores más grandes
• Solicita lista de precios
Distribuidores
Casos
El gran golpe1
Cartera y cambio2
Modelo supermercado3
Cotización y compra escalonada4
...5
Distribuidores
• Maneja lista de precios y descuentos
• Seguridad Proactiva
• Conoce a tu distribuidor
• Políticas y proce...
Clientes
Casos
Identidad falsa1
Gran golpe2
Compras con T/c o $ falso3
Robo de documentos4
Robo en tienda (shoplifting)5
Casos
Cambios de etiqueta6
Devoluciones injustificadas7
…8
...9
...X
Clientes
• Seguridad Proactiva
• Políticas y procedimientos
• Dar aviso a las autoridades
Caballos de Troya
Casos
Prisionero Español / estafa nigeriana1
Premio / oferta / compra increíble2
Castigo increíble3
Acoso en redes sociale...
Caballos de Troya
• Seguridad Proactiva
• Estar atento
• Estar pendientes de nuevos M.O.
• Investigar
• No entregar datos
Prevención basada en el comportamiento
Prevenciondefraudeyperdidas.com
Herramientas & Conclusiones
Prevenciondefraudeyperdidas.com
Requisitos de
Certificación
Para convertirte en
«Profesional Certificado
en Prevención de
Fraude» debes aprobar
este curso...
Email : info@prevenciondefraudeyperdidas.com
Web : www.prevenciondefraudeyperdidas.com
Lorem ipsum dolor sit amet, consectetuer adipiscing elit, sed diam nonummy nibh
euismod tincidunt UT laoreet dolore magna ...
La empresa de venta de insumos veterinarios “MyVet” esta 10 años
en el mercado; al final de cada mes guarda un par de fact...
La empresa de venta de insumos veterinarios “MyVet” esta 10 años
en el mercado; al final de cada mes guarda un par de fact...
La empresa de venta de insumos veterinarios “MyVet” esta 10 años
en el mercado; al final de cada mes guarda un par de fact...
Prevencion de fraude, robos internos y pérdidas
Prevencion de fraude, robos internos y pérdidas
Prevencion de fraude, robos internos y pérdidas
Prevencion de fraude, robos internos y pérdidas
Prevencion de fraude, robos internos y pérdidas
Prevencion de fraude, robos internos y pérdidas
Prevencion de fraude, robos internos y pérdidas
Prevencion de fraude, robos internos y pérdidas
Prevencion de fraude, robos internos y pérdidas
Prevencion de fraude, robos internos y pérdidas
Prevencion de fraude, robos internos y pérdidas
Prevencion de fraude, robos internos y pérdidas
Prevencion de fraude, robos internos y pérdidas
Prevencion de fraude, robos internos y pérdidas
Prevencion de fraude, robos internos y pérdidas
Prevencion de fraude, robos internos y pérdidas
Prevencion de fraude, robos internos y pérdidas
Prevencion de fraude, robos internos y pérdidas
Prevencion de fraude, robos internos y pérdidas
Prevencion de fraude, robos internos y pérdidas
Prevencion de fraude, robos internos y pérdidas
Prevencion de fraude, robos internos y pérdidas
Prevencion de fraude, robos internos y pérdidas
Prevencion de fraude, robos internos y pérdidas
Prevencion de fraude, robos internos y pérdidas
Prevencion de fraude, robos internos y pérdidas
Prevencion de fraude, robos internos y pérdidas
Prevencion de fraude, robos internos y pérdidas
Prevencion de fraude, robos internos y pérdidas
of 82

Prevencion de fraude, robos internos y pérdidas

Objetivo Obtengas una visión amplia de como las personas estafan, engañan y roban a los empresarios, emprendedores, profesionales y sus organizaciones Además obtendrás herramientas para establecer: controles, políticas y procedimientos para minimizar estos delitos. ¿Qué aprenderé? Reconocer las maneras de operar de los suplantadores a través de casos del Ecuador y el mundo. Diseñar e implementar procesos en sus organizaciones de verificación de identidad. Informes: info@polygono.com
Published on: Mar 4, 2016
Published in: Services      
Source: www.slideshare.net


Transcripts - Prevencion de fraude, robos internos y pérdidas

  • 1. Para Empresarios, Emprendedores y Profesionales
  • 2. Objetivo Obtengas una visión amplia de como las personas estafan, engañan y roban a los empresarios, emprendedores, profesionales y sus organizaciones Además obtendrás herramientas para establecer: controles, políticas y procedimientos para minimizar estos delitos. ¿Qué aprenderé? • Reconocer las formas más comunes de fraude y robos internos. • Diseñar e implementar procesos en tu organización de prevención fraude, robos internos y pérdidas.
  • 3. Trabaja en la implementación y desarrollo de procesos prevención de fraude, lavado de activos, seguridad física y educación para el trabajo. Director de proyectos y académico de polygono. Es Administrador de Empresas (Ingeniero Comercial) con especialización en marketing y estudios de postgrado en educación y negocios. Autor de 3 libros y numerosos artículos en temas de prevención de fraude y lavado de activos. Ha impartido talleres y consultorías en Ecuador, Colombia, Panamá, Perú, Chile y EEUU
  • 4. ¿Qué es el fraude y quienes lo cometen? Prevenciondefraudeyperdidas.com
  • 5. Alicia y Fausto iniciaron la venta de equipos e insumos para remediación ambiental, en su empresa trabajan 4 personas; además cuentan con un contador externo que presta sus servicios dos días a la semana. • ¿Qué harías al respecto? • ¿Cómo lo manejarías?
  • 6. Según su fuente:
  • 7. Juanita es una reconocida odontóloga infantil; en el momento de firmar los cheques para el pago de proveedores del mes de septiembre descubre que debe cancelar U$300 por suministros de oficina. Solicita un reporte a su asistente. Descubre que año pasado canceló U$D 2500 por suministros de oficina y en lo que va del año $2250. Los valores le parecen elevadísimos. • ¿Qué debe hacer Juanita?
  • 8. Fernando es un conocido abogado. Un día su esposa le pregunta sobre la tarjeta de crédito adicional que solicitaron varios meses atrás. Como no ha llegado Fernando le dice que va a llamar al banco. • ¿Qué harías al respecto? • ¿Cómo lo manejarías? • ¿Qué aprendiste?
  • 9. María Augusta tiene una pequeña fábrica de cobijas, realiza ventas solo al por mayor. Un día se presenta Juan y pide hablar con la dueña. Ella lo recibe, quiere realizar una compra de 24 cobijas. Es una compra pequeña pero ante la insistencia y ruegos de Juan decide despachar la mercadería; el pago es en efectivo. María Augusta le pide que en una próxima ocasión contacte a cualquiera de los vendedores. • ¿Cuales son los errores de María Augusta? • ¿Qué te llama la atención del caso?
  • 10. Seguridad Proactiva Prevenciondefraudeyperdidas.com
  • 11. La constructora Miramar debe instalar la tubería de cobre para agua caliente en su nuevo edifcio en construcción. Históricamente durante la instalación de este tipo de tubería se presentan pérdidas y robos internos por un 17% del valor de la instalación. • ¿Qué propondrías para solucionar el problema de la constructora Miramar? • ¿Qué haces con aquellos que sean sorprendidos robando?
  • 12. «Pensar como el atacante»
  • 13. Le llega a Francisco Ponce un email de una compañía con sede en EEUU que le comunica que ha sido nominado a un premio a la excelencia empresarial. Se contacta para obtener más información y se entera que un equipo de investigación lo ha nominado; le preguntan si está interesado en recibir el premio, aclarándole que no tiene costo pero necesitan cierta documentación.. • ¿Hay algo raro con el premio? • ¿Qué preguntas se debe hacer Francisco? • ¿Francisco fue engañado?
  • 14. Medidas para prevenir el fraude Prevenciondefraudeyperdidas.com
  • 15. Socios
  • 16. Elena, Cristina y Juan Fernando hace cinco años decidieron abrir su estudio de arquitectura. Cristina es Gerente General desde sus inicios. Llega a oídos de Juan Fernando que Cristina factura personalmente algunos proyectos desarrollados en el estudio. Elena y Juan Fernando confrontan a Cristina; ella lo admite. De hecho los 3 socios todavía están registrados como contribuyentes activos y facturas a sus «clientes personales» • ¿Qué opinas? • ¿Quién tiene la razón?
  • 17. Casos Aportes sobrevalorados1 Know-how inexistente o incompleto2 Lavado de Activos3 ...4 ...5
  • 18. Socios • Dejar «todo» por escrito • Limites y obligaciones • Valorar los aportes • Estatuto social • PLAFT / PARN • Limitar riesgo colusorio • Antecedentes / riesgo financiero
  • 19. Administradores
  • 20. Alegría se encuentra con sus antiguos compañeros de Universidad; María le comenta que está interesada en comprar un departamento a un buen precio, que cuenta con dinero en efectivo y esta a la caza de oportunidades. Alegría es la Gerente Financiera de la Constructora Abril , en una reunión de directorios se discute el vencimiento de unos créditos con el banco. • ¿Qué opinas? • ¿La información proporcionada por María es: adecuada, antiética o constituye un delito?
  • 21. Casos Compras indebidas / innecesarias / sobrevaloradas1 Contrataciones indebidas2 Lavado de activos3 Negocio propio4 Entrega de información privilegiada5
  • 22. Administradores • Dejar «todo» por escrito • Limites, obligaciones y prohibiciones • Procedimiento para contratación de personal • Directorios • Manual y entrenamiento el PLAFT / PARN • Limitar riesgo colusorio • Antecedentes / riesgo financiero
  • 23. Empleados
  • 24. Casos Falta de competencias laborales / suplantación1 Inasistencias o enfermedad2 Lesiones y enfermedades preexistentes3 Riesgo Financiero4 Fraude de tiempo5 Mal uso de los equipos de la organización6
  • 25. Empleados • Inducción • Manuales: Comp / Vtas / Oper / Eq • Políticas firmes • Reglamento interno actualizado • Revisión pre y post empleo • Educación financiera • Programas: • Conoce a tu personal • Prevención de Violencia • Seguridad en el trabajo
  • 26. Delito Robos internos1 Inteligencia / robo de información / i-privilegiada / Bases2 Lavado de activos3 Negocio Propio4 Skimming5 Contrabando6
  • 27. Empleados • Seguridad Proactiva • Sentar precedentes • Programas: • Conoce a tu personal • Sonar el silbato
  • 28. Tercerizados
  • 29. Casos Robos internos1 Inteligencia2 …3 ...4
  • 30. Tercerizados • Inducción • Código de ética • Conoce a tu «tercerizado» • Prefiere las transferencias bancarias
  • 31. Proveedores
  • 32. El centro de capacitación CampusK decide renovar los 4 proyectores de sus salones de clases por la nueva tecnología LED y cotiza con varios proveedores. Luego de varios análisis se acepta la oferta de Compuoferta y se adquieren los equipos. Al momento de la entrega comunican que hay una demora en la aduana pero que pueden compensarles entregándoles un equipo de mayor valor sin un pago adicional • ¿Qué harías? • ¿Hay algo raro?
  • 33. Casos Cambios / sustituciones / mejoras1 Servicios contables2 Pagar por un servicio que requiere el proveedor3 Ayuda con pagos a terceros4 ...5
  • 34. A la constructora Miramar se presenta un ejecutivo de ventas de una nueva empresa de materiales de construcción y ofrece la misma marca de cemento que usa para sus obras a un precio 7% inferior del precio actual de compra. Además el vendedor ofrece ampliar el plazo de crédito de 30 a 60 días. • ¿Qué harías? • ¿Hay algo raro?
  • 35. Proveedores • Conoce a tu proveedor • Prefiere los proveedores más grandes • Solicita lista de precios
  • 36. Distribuidores
  • 37. Casos El gran golpe1 Cartera y cambio2 Modelo supermercado3 Cotización y compra escalonada4 ...5
  • 38. Distribuidores • Maneja lista de precios y descuentos • Seguridad Proactiva • Conoce a tu distribuidor • Políticas y procedimientos • Contratos de distribución • Prefiere las transferencias bancarias
  • 39. Clientes
  • 40. Casos Identidad falsa1 Gran golpe2 Compras con T/c o $ falso3 Robo de documentos4 Robo en tienda (shoplifting)5
  • 41. Casos Cambios de etiqueta6 Devoluciones injustificadas7 …8 ...9 ...X
  • 42. Clientes • Seguridad Proactiva • Políticas y procedimientos • Dar aviso a las autoridades
  • 43. Caballos de Troya
  • 44. Casos Prisionero Español / estafa nigeriana1 Premio / oferta / compra increíble2 Castigo increíble3 Acoso en redes sociales4 Calificadores de clientes externos5
  • 45. Caballos de Troya • Seguridad Proactiva • Estar atento • Estar pendientes de nuevos M.O. • Investigar • No entregar datos
  • 46. Prevención basada en el comportamiento Prevenciondefraudeyperdidas.com
  • 47. Herramientas & Conclusiones Prevenciondefraudeyperdidas.com
  • 48. Requisitos de Certificación Para convertirte en «Profesional Certificado en Prevención de Fraude» debes aprobar este curso como primer paso; luego trabajar con los textos, realizar los ejercicios y aprobar el examen de certificación. Requieres 40 horas de estudio en línea. (aproximado) La certificación tiene un valor de U$D 275. Validez La certificación tiene una validez de 5 años, durante los cuales aparecerás en nuestra web. Programa Online Todo los materiales y el examen se da en línea. Informes info@polygono.com Da un paso en tu formación profesional, obtén el certificado como “Profesional Certificado en Prevención de Fraude”. Una vez obtenida la certificación podrás firmar con las siglas CFP (Certified Fraud Professional) luego de tu nombre.
  • 49. Email : info@prevenciondefraudeyperdidas.com Web : www.prevenciondefraudeyperdidas.com
  • 50. Lorem ipsum dolor sit amet, consectetuer adipiscing elit, sed diam nonummy nibh euismod tincidunt UT laoreet dolore magna aliquam erat volutpat. Ut wisi enim ad minim veniam, quis nostrud exerci tation ullamcorper
  • 51. La empresa de venta de insumos veterinarios “MyVet” esta 10 años en el mercado; al final de cada mes guarda un par de facturas por si acaso. • ¿Donde está el problema?
  • 52. La empresa de venta de insumos veterinarios “MyVet” esta 10 años en el mercado; al final de cada mes guarda un par de facturas por si acaso. • ¿Donde está el problema?
  • 53. La empresa de venta de insumos veterinarios “MyVet” esta 10 años en el mercado; al final de cada mes guarda un par de facturas por si acaso. • ¿Donde está el problema?

Related Documents