Por qué México esun buen lugar para lavar dinero
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Imagine que una noche cualquiera obser- Rijock pudo haber tomado sus maletas y hospedar- ...
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banqueros; éstos son los que no creyeron, vista gorda y acepta que la diferencia del precio se pague ...
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Por Qué MéXico Es Buen Lugar Para El Lavado De Dinero

Un asesor del fbi que fue lavador profesional de dinero explica por qué en México es relativamente fácil esa profesión
Published on: Mar 4, 2016
Source: www.slideshare.net


Transcripts - Por Qué MéXico Es Buen Lugar Para El Lavado De Dinero

  • 1. Por qué México esun buen lugar para lavar dinero
  • 2. ; Hace unos días el gobierno federal anunció un programainédito en el país: recompensará hasta con una cuarta parte del di-nero decomisado a quien dé información clave para desmantelaractividades lavado de dinero del crimen organizado. Una medidabien vista por expertos como Keneth Rijock, ex lavador profesio-nal asentado en Miami que habitualmente ayudaba a los cártelescolombianos. Aun así, dice en entrevista con emeequis, es pocopara frenar esa actividad ilícita. México es un gran lugar para el lavado de capitales sucios. Aquí desmenuza los por qués. Por Mónica Cruz mcruz@m-x.com.mx
  • 3. Imagine que una noche cualquiera obser- Rijock pudo haber tomado sus maletas y hospedar- va la manera en que un grupo de hombres se en un hotel, pero como buen veterano de la guerra de con máscara bajan de una camioneta y Vietnam, amaba el riesgo. En pocos días, el abogado se llevan a una bodega cientos de fajos de asociaría con el narcotraficante y comenzaría una prós- billetes. Usted, como buen ciudadano, pera carrera como lavador de dinero profesional. llama a la policía y reporta lo que vio. En la década de los ochenta, Rijock lavó aproximada- Gracias a su cooperación, la policía mente 200 millones de dólares para 30 clientes en EU y arresta a una célula de un cártel del nar- Sudamérica, incluyendo capos colombianos, sin renun- cotráfico y decomisa 10 millones de dóla- ciar a su trabajo como litigante financiero en Miami. res provenientes de esas actividades ilíci- El juego terminó en 1990: uno de sus socios fue dete- tas. El gobierno no sólo le dará las gracias, nido y testificó contra él. Rijock fue arrestado y traslada- también le otorgará una cuarta parte del do a una prisión federal de Estados Unidos. valor del dinero decomisado. Así es que Sus cuatro años de cárcel no fueron desperdiciados. usted recibirá una recompensa de 2 mi- Rijock asesoró al FBI y a la policía suiza en la primera llones 500 mil dólares. operación suiza-estadunidense para desmantelar una Por primera vez en la historia del país, red de lavado. El éxito obtenido derivó en la reducción de la Procuraduría General de la Repúbli- su sentencia. ca (PGR) ofrecerá recompensas a quien Desde entonces, Rijock encontró otra pasión: atrapar ofrezca información “relevante, veraz, a lavadores. Él conoce bien el caso de México. útil y oportuna” sobre posibles bienes o “Es el segundo problema más grande en el hemisferio recursos relacionados con operaciones de occidental, después de Venezuela —explica—. Y hay una lavado de dinero. Los funcionarios públi- razón: la cercanía de México con Estados Unidos, donde cos y los empleados de las instituciones existen más de 20 millones de consumidores de droga, bancarias no podrán participar en el pro- y todos pagan en efectivo. Ese montón de dólares debe grama. distribuirse de una u otra forma”. “Es una buena medida”, elogia Ke- nneth Rijock, un consumado ex lavador de dinero, hoy convertido en consultor inter- / Así que estas son algunas de las razones por las que, a nacional sobre delitos financieros. “Podría juicio de un experto, México es un lugar en el que se pue- aumentar los decomisos de bienes ilícitos de lavar el dinero sucio sin demasiados contratiempos. y será un estímulo para que individuos con información clave sobre operaciones de Corrupción y falta de policías lavado de dinero cooperen con las autori- experimentadas en la materia dades”. El especialista de World Check, una de En opinión de Rijock, la corrupción en la policía es el las consultoras financieras más relevan- principal motor del lavado de dinero en México. tes en su giro, reconoce, sin embargo, que “Cuando los funcionarios no reciben un buen sala- acabar con una de las redes más impor- rio, pueden caer fácilmente en la corrupción, sobre todo tantes de lavado de dinero en el hemisfe- si sus ingresos no cubren sus necesidades básicas. Eso rio occidental no será fácil. “Se encuentra explica que la gente con experiencia, los mejores, los que fuera de control; con la actual ley, no veo podrían ayudar en las investigaciones de lavado, colabo- que exista una solución”. ren en los bancos y no en el gobierno”. En entrevista con emeequis, Rijock Esta situación ha sembrado dudas en Estados Uni- ofrece razones concretas de por qué Méxi- dos y en México sobre la efectividad del Programa de co es un buen lugar para lavar dinero. Y Recompensas a Informantes de Operaciones de Lavado quién mejor calificado que él para decirlo. de Dinero aprobado por el ex procurador Arturo Chávez / Chávez antes de que presentara su renunciara el pasado 31 de marzo.| EMEEQUIS | 18 de AbRil de 2011 Ya habían transcurrido algunos meses El acuerdo publicado el 4 de abril en el Diario Oficial de 1979 y el año no pintaba bien para Ke- de la Federación establece que la PGR proporcionará la nneth Rijock, un abogado financiero ra- “mayor seguridad para las personas y familias de quie- dicado en Miami, Florida. Su matrimonio nes presenten auxilio a la autoridad”, pero no especifica se había derrumbado y carecía de lugar cuándo y de qué forma recibirán esa protección. para vivir, así que cuando un amigo de un Un agente de EU, que habló con la agencia noticiosa amigo le ofreció una habitación en su de- Reuters a condición de anonimato, ve con preocupación partamento, Rijock aceptó la oferta. estas deficiencias: “El problema en México es que los Su anfitrión le comentó que se dedi- cárteles han recurrido a la brutalidad para dar un men- caba a la enseñanza del español, pero tres saje a quien se atreve a desafiarlos. Será difícil conven- días después Rijock descubrió su verda- cer a la gente de denunciar cuando la posibilidad de una dero oficio: vendía droga para un cártel venganza violenta es muy probable”. colombiano. México no es el único país que aplica programas de 18 este tipo. El gobierno estadunidense, a través de la Se-
  • 4. curities and Exchange Commission, otorga a los denun- Los beneficios de losciantes de lavado de dinero una recompensa de entre 10 y bancos al lavar dinero30 por ciento del valor de bienes decomisados que supe-ren la cifra de un millón de dólares. Wachovia Bank era uno de tantos bancos “Ellos no tienen la policía que existe en México”, ar- que se presentaban en miles de especta-gumentó ante la prensa el diputado veracruzano Ray- culares como la mejor opción para aho-mundo Saldaña Ramírez. “No podemos, como ciudada- rrar y obtener crédito en Estados Unidos.nos, denunciar y exponer a nuestras familias porque no Esa imagen cambió el 18 de marzo dehay confianza en las policías”. 2010, día en que el Departamento de Jus- Rijock recomienda que las recompensas vayan acom- ticia de EU anunció que el banco pagaríapañadas de un sólido programa de protección a testigos. una multa de 160 millones de dólares por“El informante deberá recibir una nueva identidad y ser haber lavado dinero ilícito proveniente dellevado a un lugar muy lejos de su hogar. Si ocurren ase- 12 casas de cambio mexicanas.sinatos posteriores al decomiso, el miedo a las vengan- La Agencia Antidrogas de EU descu-zas paralizará la entrega de información”. brió que los envíos de Casa de Cambio Puebla al Wachovia Bank fueron utiliza-Casas de cambio y centros dos por el cártel de Sinaloa para comprarcambiarios reciben poco escrutinio aviones que luego transportaron alrede- dor de cinco toneladas de cocaína de Co-“Un capo no puede comprar un banco, pero sí una casa lombia a territorio estadunidense.de cambio —plantea Rijock—. Puede manejar mucho di- Martin Woods, supervisor de lava-nero en ella y, para evitar sospechas, la abandona al poco do de dinero de la oficina de Wachoviarato o la vende. Es el eslabón más débil”. en Londres, detectó las transacciones El método más común de lavado a través de estas sospechosas pero sus supervisores deci-instituciones comienza con el transporte de EU a México dieron ignorar sus advertencias. “La ra-del dinero en efectivo producto del narcotráfico, para lo zón por la que Wachovia hizo caso omisoque se emplean camiones de carga o autobuses turísticos durante años es porque era un negocioque logran burlar la inspección en la frontera. Una vez en muy lucrativo; los bancos obtienen mu-México, el dinero ingresa a las casas de cambio para ser cho dinero por las transferencias, lo queenviado de vuelta a EU. “Una vez que entra a las casas de se traduce en comisiones y bonos para loscambio se abre un mar de posibilidades para lavar dine- banqueros”.ro”, comenta Rijock. Wachovia reconoció haber permitido El consultor de World Check sabe que el mayor pro- transacciones de las casas de cambio porblema es que la ley mexicana permite que las casas de aproximadamente 420 mil millones decambio, los centros cambiarios y los centros de envío dólares en el periodo 2003-2008. Así quede efectivo manejen millones de dólares dentro y fuera recibió bien la sanción impuesta: fue me-del país sin llevar un registro del origen o de los benefi- nos de 2 por ciento del dinero manejado.ciarios. El Departamento de Estado de EU coincide con el Los banqueros yconsultor financiero. En su International Narcotics los inversionistasStrategy Report, publicado en marzo de este año, destaca no son sancionadosque aunque el número de casas de cambio ha disminui-do, todavía existen más de 4 mil centros cambiarios y El escándalo de Wachovia —publicado enaproximadamente mil 200 centros de envío de efectivo junio de 2010 en la edición 229 de emee-no sujetos a auditorías que detecten operaciones ilícitas. quis— provocó el arresto de Alfonso Ala- torre Damy, gerente de una de las 18 su-Las leyes antilavado no cursales de Casa de Cambio Puebla, porcubren todas las actividades mantener vínculos con el cártel de Sinaloa. | EMEEQUIS | 18 de AbRil de 2011 Los inversionistas de esa casa deLas casas de cambio no son las únicas instituciones uti- cambio incluían a José Ramón Gutiérrezlizadas por el crimen organizado para manejar dinero. Velasco, ex alcalde de Boca del Río, Vera-“Los narcotraficantes siempre están en busca de nego- cruz; Eusebio San Martín Fuentes, dueñocios en quiebra o a punto de la quiebra”, explica Rijock. de la cadena de cervezas Beer Factory;“Los dueños están interesados en tener un socio con di- Gilberto Marín Quintero, ex subdirectornero. Una vez que el capo es parte del negocio, los pro- del Bancomext, entre otros destacadospietarios tienen miedo de denunciarlo”. empresarios. Ninguno de ellos fue arres- El gobierno de EU y el Grupo de Acción Financiera tado. Tampoco los banqueros de Wacho-Internacional también han expresado su preocupación via implicados en las transacciones.por el hecho de que en México loterías, casinos, hipódro- “Si multas a un banco con 100 millo-mos y centros de apuestas deportivas, firmas de aboga- nes de dólares, el dinero con que cubrirádos, agencias de bienes raíces e instituciones de crédito y la sanción proviene de los inversionistas.préstamos no estén sujetos a las leyes antilavado. Quienes deberían ser castigados son los 19
  • 5. banqueros; éstos son los que no creyeron, vista gorda y acepta que la diferencia del precio se pague porque estaban ganando mucho dinero en efectivo”, cuenta Rijock. o recibiendo sobornos, que fuera impor- Para el experto en lavado de dinero, las personas que tante monitorear la procedencia del dine- manejan dólares en México no son sometidas a suficien- ro”, dice Rijock. tes evaluaciones por parte de los bancos. “Cuando una “El banco es sancionado pero los res- persona llega a un banco mexicano y tiene dólares, el ponsables no. Los banqueros escapan y banquero no le pregunta de dónde obtuvo el dinero. Si la pronto aparecen en otro banco. Algunos persona vive en México, debe hacer negocios con pesos, son negligentes, otros cometieron errores, ¿por qué deposita dólares? Si no puede demostrar que el fueron flojos o descuidados, pero lo rele- dinero es legal, los banqueros no deberían aceptarlo”. vante es que algunos son criminales”. Rijock reconoce que es difícil detener los negocios con dólares, sobretodo en países con problemas econó- El dinero no siempre micos. “El dólar es una moneda muy poderosa y deman- viene en efectivo dada. Cuando el paso cae, el dólar sube, por eso es muy ventajosos para los bancos mexicanos tener dólares”. “Las nuevas formas de transferencia de dinero constituyen otra opción para ma- El dinero ilícito se acumula nejar dinero ilícito”, indica el reporte sobre en los bancos mexicanos lavado de dinero en la frontera México-EU publicado en marzo de 2011 por la Gover- Según datos de la PGR, unos 10 mil millones de dólares nment Accountability Office (GAO), enti- posiblemente vinculados al narcotráfico entran cada año dad del Congreso de Estados Unidos. a México. La GAO desplegó una investigación en En junio de 2010, el secretario de Hacienda, Ernesto los cinco principales puertos de tránsito Cordero, reconoció que en los bancos mexicanos se acu- en las fronteras norte y sur de EU: Blaine, mulaba un excedente de 20 mil millones de dólares pro- Washington; Buffalo, New York; El Paso y bablemente procedentes del narcotráfico. Laredo, Texas; y San Ysidro, California. “Este excedente se originó en las casas de cambio Los especialistas de la GAO des- —sostiene Rijock—. Seguramente llegaron a tener dema- cubrieron un nuevo método de lavado siado efectivo y los bancos en EU los estaban rechazan- transfronterizo: el uso de tarjetas prepa- do, así que tenían que buscarle un hogar; o comenzaron gadas que más tarde se intercambian por a recibir órdenes de mantener una cantidad en México productos o dinero líquido en tiendas de- para evitar que el dinero fuera decomisado en EU”. partamentales. Las tarjetas prepagadas —¿Qué se debe hacer con esos 10 mil millones de dó- no requieren registro y son transferibles. lares? —se le pregunta al ex lavador, hoy reformado. A la fecha, las autoridades financieras —Los bancos y las autoridades deben rastrear el di- carecen de mecanismos para monitorear nero, buscar los depósitos, las cuentas y sus dueños. Si este tipo de tarjetas. descubren que el dinero es ilegal, decomisarlo y sacarlo El dinero ilícito también se mueve a del sistema inmediatamente. través de actividades de exportación- importación. “Si un narcotraficante Los cárteles contratan a quiere repatriar su dinero, establece una lavadores de dinero profesionales pequeña exportadora que envía bienes a EU a precios exagerados, o arma envíos Kenneth Rijock acumula 25 años de experiencia como fantasma y crea facturas falsas. Colocan abogado financiero. Ha asesorado al Congreso de EU en el dinero en el banco porque éste no tie- la elaboración de leyes contra el lavado. También ha en- ne que comprobar si los bienes existen. trenado a los agentes del FBI y de la Policía Real de Ca- A veces realizan un envío y presentan la nadá. misma factura a cinco bancos diferentes. Estas instituciones saben que no encontrarán a nadie| EMEEQUIS | 18 de AbRil de 2011 La fórmula funciona porque los bancos con más experiencia en este tema. “Se cree que él es el no se comunican entre sí”. único ex lavador de dinero que opera como consultor para agencias policiacas y la comunidad financiera”, indica su La actividad inmobiliaria perfil en el sitio web de la consultora World Check. es un paraíso del lavado Rijock jura que existen muchos personajes como él, sin control alguno hombres de traje y corbata, abogados, banqueros y em- presarios que en lugar de asesorar al gobierno mexica- Los bienes raíces son el paraíso del lava- no, apoyan a los cárteles de droga, buscando nuevos y do de dinero en el mundo. México no es mejores métodos de lavado, “colocando el vino viejo en la excepción. La clave radica en comprar botellas nuevas”. y vender propiedades en efectivo. “Nor- “Un lavador de dinero en México sólo es limitado malmente, se compra la propiedad a un por su imaginación, entre más técnicas pueda idear o precio mucho más alto que el establecido mejorar, las ganancias de los criminales estarán más se- 20 en el contrato. El vendedor se hace de la guras”. ¶

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